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今年11月份以来,我局会同银行再次成功堵截2起电话诈骗案件,为群众避损30余万元,赢得了广大群众的一致好评。
11月4日,一位60岁左右的女客户到建行金坛华城支行要求办理业务,准备将银行卡上的定期和通知存款合计28.3万元现金转入活期帐户,同时接到对方催促转帐电话,网点大堂经理倪力见其神色慌张,便上前询问,积极劝解,并迅速制止其办理转帐业务,成功防范了一起电话诈骗案件。11月7日,一对中年夫妻到建行金坛薛埠分理处要求汇款3.5万元,称其儿子正在医院手术急需用钱。大堂经理朱火庆发现异常,及时制止,经耐心劝阻、反复开导,成功阻止了一起电信诈骗案件。(好样的{:soso_e142:})
“电信诈骗”是指利用各类通讯工具、互联网平台,借助公共通信网络向手机、小灵通或其他短信接受设备发布虚假信息,并对其用户实施诈骗,非法侵占他人财物的行为。犯罪分子通过网络电话、短信途径,假冒公安、银行、电信等部门工作人员,谎称事主身份信息泄露被人冒用,诱骗事主将银行存款转入指定帐户“保护资金安全”达到诈骗目的。以下十余种为犯罪分子常用的诈骗手段: (大家谨记{:soso_e130:})
1、利用任意显号软件诈骗。犯罪分子使用任意显号软件,冒充电信局、公安局、法院、检察院、反贪局、国家安全局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话,显示国家机关的热线号码、总机号码,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱、贩毒等犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恫吓,骗取受害人汇转资金到指定帐户。
警方提示:(1)广大群众对对方要求资金转账的,务请确认通话人是手机机主或国家机关工作人员,不易简单地以来电号码判断对方身份,最直接有效方法是对接到的可疑号码回拨以确认真伪,防止被骗。(2)对电话欠费的情况,可通过电信运营商客服电话查询或直接到营业网点查询。(3)不要轻信恐吓,立即拨打110求助。外地公安机关办理刑事案件中涉及我市人员的,必须与我市公安机关联系,决不会直接与当事人联系。
2、换账号汇款。如果您准备汇款时收到:“我手机没电了(卡坏了),或我原来的帐号不用了,请把款打入此帐户,**行,***,户名***”的短信时,就容易不加识别地把钱款打入骗子的账号中。
警方提示:收到此类短信,您要立即与朋友(生意伙伴)电话联系核实确认,不要轻易转账汇款。
3、子女要求汇钱。如您有儿女在外读书、工作,收到“爸妈,我的钱包手机被偷了(我出了点意外现在医院),等钱急用,请速汇款***元到我的朋友***卡上,切记要快”。
警方提示:遇到这样的情况,通过以下途径核实真伪:1、直接打电话给子女求证;2、打电话给子女的单位领导、同事、老师、同学求证。
4、银行卡消费。很多人收到过这样短信:“尊敬的银行卡用户:您于*月*日在**商场刷卡消费*元整,将在您的帐户中扣除,如有疑问请咨询银联中心***”。如果您一时心急,拨打了短信中的提示电话进行咨询,那么您很有可能被冒充银联中心、公安经侦部门的骗子连环设套,将银行卡中的钱款转入所谓的“安全帐户”或被套取账号、密码而遭受损失。
警方提示:遇此情况,请与各银行固定客服电话联系(各大银行卡背面多数印有发卡行固定24小时热线服务电话,各种陌生电信提示的银行、银联联系电话均系骗子设定的陷阱),并拨打110电话报警。
5、高薪急聘员工。接到“**饭店招专职员工,性别不限,体健貌端、年龄18-45岁,月薪过万元。咨询***经理”的短信,一旦与其联系,即可能被骗子以“预收服装费、面试费、保证金”等名义诈骗。
警方提示:若您要想找工作,一定要通过当地正规经营的人才交流中心、劳务公司等正规的职业介绍单位,千万不要轻信所谓的“高薪”,此类短信均为诈骗短信。
6、无偿提供低息贷款。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电***经理”。
警方提示:此类短信,是骗子利用在银根紧缩的背景下,一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱。
7、诱使回电“骗取”话费。一是诱使对方回电听歌,“赚”取高额话费,常见短信为“您的朋友13*********为您点播了一首歌曲,一次表达他的思念和祝福,请拨打9****收听;二是使用“呼通即停”手段(指电话呼出后被叫方仅响铃1声即自动挂断),诱使您回电,“赚”取高额话费,如收到0941或0951的未接电话,一回拨即收费500元。
警方提示:广大手机用户不要轻信来历不明的各种电话语音提示,不能按照提示透露个人账户资料。
8、虚构二手商品转让交易信息诈骗。犯罪分子通过互联网、手机短信发布极具诱惑力的二手车、二手电脑等转让信息,一旦事主遇其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
警方提示:不要轻信异常优惠的商品信息,如有购买二手车等需求,在进行交易时,请向相关工商部门认真核实提供商品的商家的真实情况,并尽量采取“货到付款”方式进行交易。
9、诱使关机实施诈骗。通过骗取对方亲朋电话并通过短信诱使对方关机,如“你好,移动公司现在对您的手机进行线路检测,请您暂时关闭手机3个小时”;然后在对方关机时以“在外出事故”、“生病急需手术”等事由诈骗对方亲友。
警方提示:用户在接到所谓因线路检修、公安机关真查办案需要而要求其手机关机的信息时,切勿相信,应及时拨打“110”电话咨询求助;家属在接到“亲人在外出车祸”等内容的电话时,切勿未经核实就按对方要求汇款,而应及时与亲人联系上后再视情处理,发现可疑立即拨打110报警。
10、虚构购房、购车退税诈骗。信息内容为“国家税务总局(或**汽车公司)房产(或车辆)交易(或购置)税收政策调整,你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税,详情请咨询***********。一旦事主与其联系,往往容易在不明不白的情况下,以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定帐户。
警方提示:在接到陌生电话或短信时,要冷静分析,不要轻信,如果国家真有退税政策出台,一定会通过新闻媒体报道,并通过相关部门书面告知,绝不会通过电话或短信告知。
11、虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势,甚至制作虚假网页,以提供资金炒股分红名义,骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。
警方提示:不要轻信来源不明的所谓个股内部消息,更不要轻易往指定账户汇入资金。
12、虚构绑架事实诈骗。谎称事主亲人被绑架,并有一名同伙在边上假装事主亲人大声呼救,要求速汇赎金。部分事主因惊慌失措而上当受骗。
警方提示:遇到此类情况,家属不要惊慌,应立即设法与亲属取得联系,并拨打110电话报警。
13、ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。
警方提示:遇到银行卡被ATM机吞卡的情况后不要轻易与陌生电话联系,更不能透露银行卡信息,应及时与该银行固定客服电话联系,寻求帮助。
14、虚假中奖诈骗。方式主要分三种:1、预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;2、通过手机短信发送;3、通过互联网发送。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。
警方提示:目前,我国官方发行的彩票对奖方式仅为各彩票发行站点兑奖和地市级彩票管理局兑奖两种,任何邮寄或电话抽奖均为诈骗。另外,各大公司的有奖酬宾活动或抽奖活动一般采取电视抽奖、现场抽奖或到公司现场兑奖等方式进行,所需的“个人所得税”等各种税费均已从奖金中直接扣除,所谓“手机抽奖”、“网络抽奖”等均为诈骗陷阱。
15、中行网银E令升级”为名诈骗。“尊敬的网银用户:您的中行E令即将过期,请您尽快登录www.bbocn.com/k进行升级,详询95566。”犯罪分子针对中国银行网银用户群发诈骗短信,谎称当事人网银E令需要升级,诱导登录伪造的中国银行网页,套取银行卡号、交易密码及动态口令等,实施转账诈骗。这类新型电信诈骗有以下犯罪特点:一是欺骗性强,犯罪分子设置的“钓鱼网站”,与正规的中国银行官网非常相似。二是危害性大,只要受害人在网上进行“升级”操作,无需与犯罪分子进行任何形式的接触,账户内的所有资金就会在两分钟内被全部转走。三是特定性强,犯罪分子专门针对持有中国银行卡的群众实施诈骗。
警方提示:注意甄别不明来历的诈骗信息,银行所有相关的业务信息只会通过官方短信平台,以及官方网站发布,请市民切勿相信任何陌生手机发来的短信;特别在录入网银卡号、密码和动态口令时,更要仔细核对。如果市民因一时不慎而上当受骗,无论损失金额大小,都要尽快报案,全面提供诈骗手机号码、短信内容、“钓鱼网站”、银行账号等涉案信息,以便警方迅速破案,追回损失。这类诈骗得逞,第一步是市民没登录正确的银行官方网站,而是登录一些不明网址的“钓鱼网站”。市民办理网银业务时要擦亮眼睛,千万不要轻易使用搜索找到的某某银行网站,最保险的办法是,直接在地址栏中手工输入银行的正规官方网站地址www.boc.cn。
16、虚假股票或投资理财“钓鱼”网站诈骗。诈骗的主要形式和内容是:犯罪嫌疑人开设虚假网站,以为股民有偿提供优质股票或诱导股民交费“入会”代为其炒股赚钱为由,骗取事主钱财,待事主在发财的欲望驱使下,把钱汇入犯罪嫌疑的账号后,往往对方的联系方式就会中断,或胡乱提供毫无价值甚至会导致巨大亏损的股票信息,使事主有苦难言,上当受骗。
17、网上和电话交友诈骗。犯罪嫌疑人利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息,吸引事主上当,在通过网络和电话沟通中,甜言蜜语的蒙惑事主,后称在来京途中带给事主的礼物属文物被查扣为由让事主垫付罚款与保证金,或称自己新开了一个店铺让事主给其赠送花篮等礼物时,让事主向其同伙账号内汇款从而进行诈骗。
18、网络购物诈骗。骗子自己放置一些大型购物网站或使用插件在各大网站中发布货物信息,诱骗事主汇款后骗取钱财或以次充好或以假货进行诈骗。
19、复制朋友电话号码实施诈骗。近来电信诈骗犯罪嫌疑人利用特殊计算机软件能模拟各类电话号码,在事主电话上能显示事主家人手机以及政府有关职能部门的电话号码,遇到这类情况,一定要冷静,特别是涉及钱款转账时,要立即停止。
凡遇上述问题,请您高度警惕,一定要中止按照对方要求所做的一切操作,要立即拔打110报警。公安机关希望您及时拔打110举报犯罪线索,履行公民义务,公安机关将对有价值举报予以奖励。 “电讯诈骗要牢记 资产安全记心里 钱财动用须谨慎 财产安全没问题”
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